Skandiabanken ändrar betalningsrutiner för personer med arabiska namn och ersätter kund med 40 000

Lyssna
Skandiabanken ändrar sina betalningsrutiner efter anmälan när det gäller att kontrollera betalningar från personer med arabiska namn. Banken och Diskrimineringsombudsmannen, DO, har ingått en förlikning som innebär att en man med arabiskt förnamn, som känt sig kränkt av banken, nu får ersättning med 40 000 kronor.

Mannen skulle köpa en tryckkokare för 270 kronor av ett företag i Tyskland och betala via Skandiabankens datasystem. Betalningsuppdraget togs dock inte emot av banken. Mannen tog då bort sitt förnamn från meddelandefältet och betalningsuppdraget accepterades.

Efter anmälan har Skandiabanken har ändrat rutinerna, så att banken gör en manuell kontroll av betalningsuppdraget om namnet finns med på FN:s terrorlista.

– Naturligtvis måste Skandiabanken följa svensk lagstiftning och EU-förordningar mot pennigtvätt och terrorism, säger diskrimineringsombudsman Katri Linna. Men det är viktigt att den kampen förs på ett rättssäkert sätt som inte kommer i konflikt med mänskliga rättigheter.

– Jag välkomnar därför att Skandiabanken nu ändrat sina betalningsrutiner så att inte oskyldiga personer får sina transaktioner spärrade.

Ärendenr OMED 2008/ 660

För ytterligare upplysningar kontakta:
Pressekreterare Eva Rosengren, 08- 120 20 71
Utredare Per Holfve, 08- 120 20 764

Bakgrund:

Anmälan mot Skandiabanken påminner om dem som Ombudsmannen mot etnisk och religiös diskriminering fick in mot penningtransaktionsföretaget Western Union. Diskrimineringsombudsmannen (DO) har stämt Western Union i tre fall och krävt 80 000 kronor i skadestånd till var och en av personerna. Ärendet ligger just nu i Stockholms tingsrätt.

Sedan den 15 maj 2009 gäller nya föreskrifter som skärper kraven på finansiella företag att bedöma risken att de utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Reglerna innebär bl.a. att företagen ska ha god kunskap och sina kunder och deras transaktioner. Detta medför att banker och finansiella företag kommer att ställa frågor till sina kunder om pengars ursprung och om transaktionernas syfte. Andra frågor som kan vara aktuella gäller exempelvis kontroll av ID-dokument och inhämtande av personuppgifter. Reglerna om kundkännedom svarar mot 2 kap § lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Finansinspektionen rekommenderar kunder att kontakta företagens kundservice om klagomålsansvariga om de känner sig kränkta.

Publiceringsdatum: 2009-06-30